跑路瞭！380億平臺崩塌，上海警方正在抓捕！中金：90%的平臺活不到3年 @ 文婉的網購清單

1、涉嫌非法吸收公眾存款。

6月16日的時候，號稱交易量達750億元、會員數超1000萬的唐小僧“爆雷”，傳出“跑路”、“母公司資邦金服被查”、公司法人疑似“自首”、員工“被離職”、投資人無法取現等多條勁爆消息。

中金報告指出，本次網貸平臺的爆雷潮主因有一下幾個方面：

6月21日，四大高返平臺之一聯璧金融的官網已經無法打開，提現困難。22日警方立案偵查，涉嫌非法吸收公眾存款。

中國基金報泰勒

上海公安追逃實控人

7月7日，杭州小九金服、得寶理財、金柚金服、雲端金融非法吸取公眾存款罪立案偵查。

聯璧金融的套路是0元購的斐訊路由器，通過購買路由器獲得獲取K碼，再去下載註冊聯璧金融APP，便可在一定期限後全部提現。30天後可以提現，還可以獲得相應的利息。平臺以成本極低的路由器做瞭獲客，過來薅羊毛的客戶看上瞭理財產品的收益，就投個幾萬塊在裡面。

公開資料顯示，唐小僧運營公司為資邦元達（上海）互聯網金融信息服務有限公司，成立於2014年10月，註冊資本26000萬元，法人為陶蕾。資邦元達的股東分別為資邦金服網絡科技集團有限公司（持股占比達99%）、資邦（上海）投資管理有限公司（持股占比為1%）。

引發P2P擠兌潮的第一張多米諾骨牌

正常情況下，牛板金日均贖回量在8000萬左右，一周贖回在4億5千萬，而在唐小僧事件之後，牛板金的日均贖回量上升到1.6億，一度達到峰值2.2億，周贖回量是正常的2-3倍，用戶信心全面崩潰。

Chinafundnews

根據唐小僧資料介紹，唐小僧2015年5月5日上線，不到一年的時間成交額就破百億。最新數據顯示，截至2017年8月，唐小僧註冊用戶數已達到1000萬，交易額超750億元。

1）主打自融、虛假標的、資金池等龐氏騙局的平臺在趨嚴監管下難以為繼；

據網貸之傢統計，今年7月份以來，就有N多傢平臺爆雷，觸目驚心。

長按識別二維碼，關註中國基金報

另外7月11日，多融財富出現逾期，CEO已經失聯，同時，上海P2P平臺普資金服已經出現問題，警方發佈告示稱上海普資金服因經營不善，資金鏈斷裂，涉嫌違法，機關正在介入偵查、取證過程中，辦公室現場全部物品予以封存。

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近期行業大規模負面爆發，很多傢平臺集中出現逾期或兌付困難，是源於全行業的結構性危機。

中金公司在其最新報告中稱，近期中國P2P網貸平臺關停數量增加，預計P2P退潮或仍將持續2-3年。在滿足監管合規要求基礎上，再考慮運營成本的攀升，3年後正常運轉平臺預計不超過200傢，僅為目前運營平臺數量的10%左右。

上海之後，就到瞭杭州。

另外，唐小僧上產品信息披露不夠，真實性無從判斷。比如，第三方借款人是否有向唐小僧借款，抑或唐小僧是否真實購買第三方理財平臺產品，因為沒有相關合同佐證，都無法證實。

7月開始，杭州警方對多傢互金平臺涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。

如此巨量的資金抽血，自然有很多人需要從P2P中提取投資額，或者在P2P平臺上進行借款，造成供需的失衡和瞬時的資金缺口，也就有瞭P2P平臺的爆雷。

5、涉案金額高達380多億。

“高返平臺中的戰鬥雞”

非法集資380億元

另有25%的P2P平臺給投資人的年收益率大於12%，大概率給借款人帶來極高的貸款成本和違約可能；還有期限錯配、隱性擔保、標的超額、信息披露等問題。

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P2P網貸清理整頓延長至明年6月潘功勝：要保持高壓態勢

根據渠道返傭的情況來看，唐小僧100元3天返50，1.3萬元37天返500，2000元16天返90這樣的高成本返傭一直存在。

據瞭解，其有41傢分支機構，集中在上海。而據網絡資料顯示，資邦財富的門店還開到瞭浙江、江蘇等部分城市。

目前大部分P2P網貸平臺業務仍不合規，當前1836傢運營平臺中，仍有60%的平臺尚未完成銀行存管，即存在資金池和挪用資金的可能。

跑路瞭！380億平臺崩塌，上海警方正在抓捕！中金：90%的平臺活不到3年

時隔將近一個月後，警方披露瞭案件的細節。

7月6日，牛板金出事，CEO王旭航在公開信裡面提到：

6、實控人鄔再平出逃，警方正在抓捕。

4、以年化收益5%到15%的高額利息，銷售非法理財產品。

7月6日，杭州祺天優貸、杭州佑米金融非法吸取公眾存款罪立案偵查。

7月6日，票據理財平臺銀票網實際控制人易德勤前往上海長寧公安分局投案自首。

2、法定代表人陶蕾等人已被執行逮捕。

7月9日，杭州多多理財發佈署名為“多多理財全體員工”的公告稱，已經無法聯系到實際控制人李振軍以及財務總監，兩人已準備跑路，員工現已聯合報警。

除瞭多多理財，還有較為知名的“投融傢”和原名“長富理財”的“萌小薪”在李振軍的實際控制之下，都在杭州，同一天也爆出問題。

由於涉案人士太多，有媒體報道，當地政府甚至設置瞭杭州黃龍體育館、江幹區體育中心兩個臨時接待點，集中接待前來報案的投資者。

杭州不久之後，也到瞭深圳。7月9日晚間，深圳互金平臺錢爸爸發佈公告稱，由於近期多傢平臺相繼出現瞭逾期和兌付困難，投資者恐慌情緒蔓延，導致平臺部分出借者出現匯款延遲的現象，目前寶安區經偵部門已經介入調查。

資邦金服旗下除瞭唐小僧外，還有馬上貸、資邦財富、享多期、趣撩等產品和服務，資邦金服由資邦（上海）投資控股有限公司全資控股，其對外投資公司還有兩大自然人股東，分別為陶蕾、俞永生。

為何爆雷不斷？

網貸之傢顯示，7月以來爆雷的P2P公司主要集中在江浙滬一帶，而此前的“互聯網金融創新之城”——杭州，近期也成為“重災區”。

中金固收團隊認為，杭州之所以成為“重災區”，是因為當地是房地產市場與P2P緊密相連的典型。三個月前，杭州樓市進入搖號階段。在6月21日這一天高峰期，涉及的資金約為727.06億元。搖號驗資所需的資金來源，包括自有存款資金、他人借款、拆遷賠償款、企業周轉資金、證券理財資金、民間借貸等。

3、實際控制人鄔再平未經批準，在10多個省市開設門店“資邦財盈”，設立“唐小僧”、“搖旺理財”等線上平臺。

3年後，平臺數將僅剩目前的10%

接著，6月26日，小諸葛發佈公告坦稱，自2018年6月19日以來，因平臺借款人大量逾期而造成的投資者資金無法兌現，在當下市場環境下，迅速引爆瞭從全國各地趕來的投資者上門來訪潮。

報告預計，新一輪對P2P的監管細則及現場檢查即將開啟，或在2019年6月前完成進一步的整改驗收。其後將進一步完善準入制度，或進行牌照發放監管，而不僅僅是備案。

6月28日，上海P2P平臺旺財貓及其關聯平臺陷入兌付危機。

大傢都知道，6月以來不少P2P爆雷瞭，就是從唐小僧開始的。

上海警方官方微博“警民直通車-浦東”在7月14日的時候發佈通報，有幾點重要信息：

2）流動性趨緊導致貸款端（尤其大額）逾期率上升、平臺累計的準備金難以足額賠付；

3）投資者資金流入放緩，導致存在期限錯配的平臺流動性問題凸顯（6月行業成交量及餘額出現“雙降”）。

公安機關表示，現正對此案開展全力偵查，將最大限度挽回投資人的損失，抓捕在逃人員，維護正常金融秩序。請各地投資人攜帶本人身份證復印件、合同復印件及投資、轉賬憑證等有關資料到本人戶籍地或者實際居住地公安機關經偵部門或派出所登記、報案，配合公安機關開展調查取證工作，並依法表達訴求，不參與各類非法聚集活動。

從6月16日唐小僧出事之後沒多久，上海另外一傢高返平臺“聯璧金融”也爆雷。

7月10日，金融時報報道，近期國傢互聯網金融風險專項整治工作領導小組召開會議，原定於今年6月底完成的互聯網金融風險專項整治清理整頓工作仍將繼續。其背後，國傢對於互聯網金融風險整治的重視程度可見一斑。不過，根據上述會議，除P2P之外的包括互聯網資管、互聯網保險、互聯網外匯交易等其他互金業態仍按原計劃於今年6月底前將存量風險化解至零。P2P網貸清理整頓延長至明年6月份。

據悉，人民銀行會同相關部門制定瞭下一階段深入推進互聯網金融風險專項整治的工作方案，其中將劃定重點任務，一方面繼續紮實清理整頓，聚焦風險突出領域，有序加速化解存量風險，堅決遏制增量風險；另一方面研究互聯網金融監管的長效機制建設，進一步強化監管制度的支撐。

中國人民銀行副行長潘功勝在上述會議上強調，互聯網金融專項整治進入最後攻堅階段，在整治的方法上要明確政策界限、聚焦工作重點、完善整治方式、強化整治力度。要對互聯網金融領域風險保持高壓態勢，防止違法違規金融活動卷土重來。

中國台灣電動床工廠基金報：報道基金關註的一切

有人計算過，加上活動收益，唐小僧活期產品的10日年化收益率最高可達到75%，這個數據就有點嚇人。

唐小僧，在網貸圈兒被喻為“高返平臺中的戰鬥雞”，一直通過大量廣告以及高返傭來占據市場。

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